害怕成为洗钱工具,台湾要求商店落实“钱包实名制”

fffmCQ.jpg

台湾数字货币监管加强,要开始实名制了

近期,台湾金管会主委顾立雄在出席立法院财政委员会时表示,在未来,虚拟货币平台从业者只要提供超市商店购买虚拟货币服务,都要向金管会登记、提供资料;此外,也将针对平台业者的「虚拟货币钱包」进行实名制纳管。

从业者与商店合作:未来需登记审核通过、钱包进行实名制

在钱包实名制上,目前两大业者「币托」、「Maicoin」的代收代购平台都是统一集中管理用户钱包,用户只需输入帐号密码、无须私钥就可以进行买卖,在虚拟货币反洗钱方针出炉后,顾立雄表示,行政院指派金管会成为主管机关以前,将要求银行确认业者的用户钱包帐户「落实实名制」,即使用户在超商购买虚拟货币,这些交易也要计入实名制帐户中,将其提供给开户银行做「实名制资料」审核。

但超市商店不需用查核购买者的身份。

在虚拟货币平台业者登记上,《反洗钱防制法》已经修法将虚拟货币纳入管制,不过目前行政院尚未指派主管机关,顾立雄指出,一旦等到行政院指派金管会成为虚拟货币反洗钱的主管机关,就会要求平台业者直接向金管会进行登记、查核,并且看需要主动对平台也者进行「金融检查」。

为何会管理商店购买虚拟货币?

这件事源于10月初金管会发函给银行公会要求研拟「在超商以现金购买虚拟货币的限额。」作为未来业者纳管的参考。

日前银行公会回复覆金管会表示,金额上限应由银行与业者自行协调决定,此外,若透过超商代收虚拟货币的交易款项,只要使用缴款单据、凭证或序号就可以购买,容易出现假身份或人头户,现金流将会在超商产生「断点」,不利于洗钱防制,甚至可能成为诈骗管道。

全家目前与业者的代收代购平台「币托(BitoEX)」合作,合作银行为玉山银行,目前争取到10万元以下可以在全家进行现金购买虚拟货币,超过则不接受交易。而与莱尔富合作的业者「Maicoin」则是暂时先暂停了这项服务,其合作银行为凯基银行。

在近日协调方向出炉后,超商购买虚拟货币的限额可能会出现调整。

本文为作者原创文章,转载此文章,必须注明出处:炒币网,并附上本页链接:https://www.playbtc.cn/view/663.html

,违者必究。 提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯仅供参阅,不作为投资理财建议。

发表评论

登录后才能评论