CEX.IO交易所告诉我们,如何在美国合规合法运营?

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作为数字资产市场的先驱之一,CEX.IO交易所告诉我们,怎么才能合规、合法的在美国运营一家数字货币交易所?

Oleksandr Lutskevych是CEX.IO LTD(一家成功的伦敦公司集团,包括CEX.IO比特币交易所)的创始人兼首席执行官。CEX.IO成立于2013年,是第一家云挖矿公司,也是由美国监管机构FinCEN注册为货币业务服务(MSB)的多功能受监管的数字货币交易所。

CEX.IO目前在全球220个国家和地区拥有300万用户,在2019年,CEX.IO在美国开设了专门的办事处,并已在25个州获得了资金交易许可证。他们目前能够为美国的42个州提供服务。

Lutskevych是比特币行业的先驱,也是Oleksandr Lutskevych集团的创始人。在互联网技术业务领域拥有深厚专业知识。近日,我们与Lutskevych讨论CEX.IO交换所成功的原因,以及如何设法应对美国法规和合规性不断变化的局面。

CEX.IO交易所,如何在美国合规合法运营?

CEX.IO带来整体方法

CEX.IO自2013年开始运营,是数字资产市场的先驱之一。 CEX.IO在全球拥有超过300万用户。 Lutskevych表示:“我们一直与业界一起发展,一直是早期的潮流引领者,尤其是在通过主流支付卡促进加密货币购买方面。”

Lutskevych将CEX.IO的成功归结为多种因素的结合,从广泛的付款和贸易选择到公司的运营透明度和全面满足客户需求的方法。他说:“ CEX.IO是CEX.IO集团生态系统的一部分,为零售和机构客户提供各种服务。从使用银行卡轻松买卖加密货币到高级交易者的API到流动性服务,再到AML / KYC工具等,这意味着客户可以拥有任意水平的经验,并找到他们想要满足其需求的东西。 ”

作Lutskevych表示:“只有让客户使用他们已经熟悉的工具,才能实现这一目标。因此多年来,我们一直致力于为加密经济建立强大的法定,很少有其他交易所能夸耀我们提供的付款方式。从银行转账到即时卡交易,客户可以在任何时间,选择最适合的转账方式。”

走监管之路

与许多加密产业相关的业务相比,CEX.IO始终选择规范的路径。尽管现在仍然存在交流的机会和途径以避开监管机构,但Lutskevych坚持认为,选择监管监督“可以向客户保证,我们有责任在监管控制权的约束下承担责任。”

自2015年以来,CEX.IO在FinCEN(美国财政部金融犯罪执法网络)中拥有MSB(货币服务业务)地位。Lutskevych说:“到目前为止,我们已经在美国25个州获得了货币传输器许可证(MTL)。加上我们已获得批准而无需获得MTL的其他17个州,我们总共可以为42个州的居民提供服务。”他补充说:“在欧洲,我们已获得直布罗陀金融服务委员会(GFSC)颁发的分布式账本技术(DLT)许可证。”
42个州和计数

自2015年以来,CEX.IO已成功完成3项独立年度审计。除了与FinCEN的MSB地位保持一致之外,总部位于伦敦的交易所已经扩大了其在美国的覆盖范围,在一年的时间内以极高的效率获得了25个MTL许可证,截至本文撰写之时,这些交易所目前已在42个州开展业务。

Lutskevych说:“我们将这种进展归因于我们自成立以来对最佳实践的承诺。了解到加密货币业务意味着需要遵守监管标准才能实现规模化运营,我们首先将这些标准纳入自律范畴。”

当监管评估时间迫在眉睫时,CEX.IO的策略给了他们独特的优势。Lutskevych解释道:“对我们来说,这不是一个灌输新的和不熟悉的实践的问题,而是一个展示我们如何将这些实践完全融入我们的业务的问题。”

合规牌照延缓发放

对于在美国的扩张,CEX.IO只有7个MTL许可证尚未颁发,Lutskevych报告称,他们预计在2020年第一季度末将全部获得。他说,“在多个州经历了这一过程后,我们感谢美国对币圈人有如此强有力的保护。”

这家加密货币行业的先驱认为,在美国实现全覆盖对CEX.IO来说只是时间问题,但他也认为,越来越多的许可证申请可能正在放缓速度。Lutskevych说,“随着加密货币业务市场参与度的增加,国家监管机构可能已经超载了申请者,减缓了新许可证的发放速度。”

事实上,如果一家交易所想在美国合规运营,除了拿到MSB基础牌照外,还需获得各州MTL牌照。美国MSB牌照是由美国财政部监管,并颁发的一类金融牌照。在美国从事加密货币相关业务的公司,必须向申请MSB牌照,才能合法地运营。2017年3月,美国财政部和证监会曾明确强调,MSB是虚拟货币交易所及其管理者,从事数字资产的相关业务,必须在FinCEN注册MSB牌照。

MSB牌照本身的申请难度和成本并不高,但是后期合规及审查成本却非常高。而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照,有几个州还有单独针对数字货币的牌照,如纽约州。此外,交易所必须符合其开展业务的每个州的财务披露和消费者合规要求。例如我们熟悉的火币,就曾经和美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场,获得了MSB牌照、以及12个州的MTL牌照。

尽管美国在加密业务和产品方面存在着有据可查的监管不确定性,但Lutskevych认为CEX.IO可以通过与监管机构保持长期稳定的合作。他说,“我们能够通过在整个过程中与监管机构的建议保持一致并遵守这些建议,打造出更强大的产品,为客户提供最佳服务。”

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