买卖比特币交易么?会被银行冻结账户么?

fffmCQ.jpg

比特币买卖不违法,但是交易数量大了,就会被监管

相信每个投资者心里都有困惑:比特币买卖到底合不合法?会不会被银行冻结账户?我国对于比特币的态度究竟是什么样的?这篇文章,就为你详细解答。

1、比特币买卖并不违法

比特币这个东西,在不同的国家有不同的属性和定义。比如在美国,比特币被定义为“大宗商品”,类似于石油、天然气。在德国,比特币被认为是合法货币。在日本,比特币是个人财产,接受监管。而在泰国,比特币完全被禁止买卖、交易与使用。那么中国,又是什么情况呢?
买卖比特币交易么?会被银行冻结账户么?
2013年,中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》中,禁止金融机构介入比特币,但同时认为:
“比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是, 比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。”
也就是说,我们国家认为比特币只是一种虚拟商品,注意,是商品哦。个人买卖比特币是可以的,但是不允许金融机构进入。

2、每日不可超过5万

相信经常上比特币论坛的人都会看到一些帖子,说自己的账户被银行冻结了。为何如此?因为违反了《反洗钱新规》。去年,人民银行、银保监会、证监会近日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》。
买卖比特币交易么?会被银行冻结账户么?
规定表明,个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。这意味着,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。今后,我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。 在很多比特币交易平台上,C2C交易的量单日岂止20万,自然而然的被银行冻结。 所以大家在进行比特币交易的时候需要谨慎,不要进行太大额度的资金转账。

3、国家认为的传销币

虽然国家认可比特币可以拥有,但是这并不意味着所有的加密数字货币都是合法的。在区块链技术繁荣发展的同时,也有很多机构打着区块链的旗号进行非法集资,骗了不少人的钱。 对此,国家互联网金融安全技术专家委员会发布了将近421种传销币,包括恒星币、马克币、暗黑币、雷达币等等,其中60{2f885fea6d4da36aec04ba9688a534e12581f1d9347b64c5ade801a62a3eb9ec}以上的假虚拟货币网站服务器部署在境外,此类平台难发现、难追踪。
买卖比特币交易么?会被银行冻结账户么?
传销币清单

4、总结

最后,请所有数字货币投资者要谨慎再谨慎,擦亮双眼不要被骗。比特币买卖,偶尔玩一下就可以了,也不要一门心思扑在上面。数字货币交易从来不能改变人生,只有勤奋才能让你成功。
本文为作者原创文章,转载此文章,必须注明出处:炒币网,并附上本页链接:https://www.playbtc.cn/ask/892.html

,违者必究。 提示:投资有风险,入市须谨慎。本资讯仅供参阅,不作为投资理财建议。

发表评论

登录后才能评论