FCA 加倍加强加密货币交易的“旅行规则”执行力度

英国金融监管机构金融行为监管局（FCA）已开始认真阻止使用加密货币进行洗钱和其他犯罪活动。它对加密资产领域的公司实施了更严格的要求。

该机构不会容忍任何偏离“旅行规则”的行为，该规则要求共享加密货币交易双方的详细信息。 FCA 在这个问题上也不例外，但其制定的指导方针在一定程度上是受到美国金融行动特别工作组 (FATF)的影响。

FCA 希望阻止加密货币洗钱活动

FCA 网站周四发布并于周五更新的官方通知将 2023 年 9 月 1 日设定为旅行规则合规截止日期。从该日期起，英国加密货币公司必须“收集、验证和共享有关加密资产转让的信息”。

遗憾的是，监管机构试图遏制与加密货币相关的大量非法活动。而且，从 FCA 的角度来看，这一目标需要加密货币公司更加诚实。他们必须采取更多措施，确保不与洗钱者和其他不良行为者进行交易。

为此，FCA 超越了上述要求，并为从事加密货币交易和转让的公司列出了一些指导方针。他们必须围绕旅行规则合规性“采取一切合理措施并进行一切尽职调查”。

此外，公司甚至对在交易中发挥作用的第三方实体的合规性负责。没有人能够通过说：“我们无法控制我们的交易对手与谁做生意”来摆脱困境。

此外，该要求超出了在英国进行的交易范围。它包括加入旅行规则的其他国家。企业需要审查其寻求开展业务的世界地区采用旅行规则的状况。

FCA 希望加密资产公司能够通过严格遵守旅行规则来帮助遏制洗钱率的飙升。资料来源：Chainalsis。

FCA 希望采用更广泛的旅行规则

监管机构的公告包括旨在促进透明度和公平交易的进一步规定。它没有明确禁止与未实行旅行规则的地方的各方进行交易。

然而，在这种情况下，企业必须尽其所能来共享和接收信息。并确保潜在的交易对手处于适当水平。 FCA 的通知指出：

“如果公司无法收到必要的信息，英国加密资产企业仍必须按照反洗钱法规（MLR）的要求收集和验证信息，并应在进行加密资产转移之前存储该信息。”

如果没有提供所有信息，那就是一个危险信号。在这种情况下，FCA 要求公司进行风险评估。他们必须认真思考是否继续前进。

通知总结道：“随着旅行规则在全球范围内的采用，我们将定期审查我们的期望。”

该行业已经受够了洗钱和不良行为。最新通知中提出的 FCA 目标听起来可能很崇高。

然而有些人可能想知道 FCA 是否正在努力改善其形象。特别是最近的一项人口普查调查发现，大多数英国加密货币公司对 FCA 所做的工作评价不佳。