美国参议员希望您举报超过 10,000 美元的加密货币交易

由伊丽莎白·沃伦（马萨诸塞州民主党议员）领导的一群参议员的目标是制定美国有史以来最严格的加密货币限制。这还包括对一些超过 10,000 美元的加密交易进行合法报告。

这位来自马萨诸塞州的初级参议员长期以来一直是加密货币的对手，这是这位左翼政治家切断犯罪与数字货币之间联系的最新尝试。然而，她的努力得到了各个政治派别的政治家联盟的支持。

参议院两党的共同努力

为此，沃伦与参议员罗杰·马歇尔 (R-KS)、乔·曼钦 (D-WV) 和林赛·格雷厄姆 (R-SC) 一起重新引入了《 数字资产反洗钱法》 。如果通过，该法案将要求通过离岸账户进行超过 10,000 美元数字资产交易的行业参与者向美国国税局 (IRS) 提交外国银行和金融账户报告 (FBAR)。

马歇尔和沃伦正在重新提出该法案，曼钦和格雷厄姆是共同提案人。

该法案还将指定许多加密行业参与者（包括钱包提供商和验证者）为金融机构。除了针对超过 10,000 美元交易的新报告要求外，这些各方还必须报告任何看似洗钱或逃税的活动。

拟议的立法于 2022 年 12 月首次提出。围绕非数字资产的类似反洗钱法律和法规已经出台。

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该法律还将给加密货币 ATM的所有者和管理员增加更大的责任。如果通过，金融犯罪执法网络 (FinCEN) 将必须确保定期提交和更新机器的物理地址，并验证客户和交易对手的身份。对于那些使用加密货币 ATM 机洗钱的人来说，这是一个严重的打击，许多机器被指控为洗钱提供便利。

新法律还将扩大数字资产企业的责任，要求验证自我托管钱包的身份和记录，并加强合规流程。

简而言之，该法案将对数字自由和主权的密码朋克梦想造成致命一击。在一份声明中，沃伦对加密货币进行了广泛的关注，并赞扬了她的法案的纠正潜力。

“加密货币已成为流氓国家、毒枭、勒索软件团伙和欺诈者的首选支付方式，他们可以洗钱数十亿美元的被盗资金，逃避制裁，为非法武器计划提供资金，并从毁灭性的网络攻击中获利。这项两党法案是目前最严厉的提案，旨在打击加密货币犯罪，并为监管机构提供阻止加密货币流向不良行为者所需的工具。”沃伦说。

今年加密货币犯罪实际上有所下降

沃伦长期以来一直是数字资产的批评者，他的目标包括从 NFT 到稳定币的所有资产。 8 月 2 日，沃伦和三名同事写信给美国国税局，敦促对“加密货币经纪人”实施更严格的税收规定。

参议员们不满足于骚扰美国国税局，还将这封信寄给了美国财政部。

哪些类别的加密货币犯罪下降幅度最大？资料来源： Chainaanalysis

尽管如此，该文件对“加密货币经纪人”一词的使用受到了同事和业界的质疑。该定义似乎包括自动化软件系统，例如验证器、节点、钱包提供商以及矿工和利益相关者。

作为一名进步政治家，沃伦经常将她的监管恩怨描述为为劳动人民争取公平的斗争。然而，这一次，她提出的目标是无党派目标：犯罪。

尽管有这样的关注， Chainaanalysis的数据显示，自 2023 年初以来，与加密货币相关的犯罪下降了 63%。然而，这不太可能很快阻止这位参议员的反加密运动。