去中心化借贷存在吗?Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金

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公链 Solana 上的第一大借贷协议 Solend 为防范动荡市场中,因巨鲸大户的借贷仓位收到清算,引起整体协议安全 ; 发起具有争议性的投票,希望提高清算门槛,以及获得紧急掌控该帐户的权力,用于「场外清算」。

「去中心化」金融 (DeFi),到了极端市场时,并不会总是理想的。Solana 最大借贷协议 Solend 表示,某一用户目前拥有最大的借贷仓位,若因 SOL 币价快速下跌,清算规模可能影响其协议营运。

Solend 表示,此用户存入了 570 万个  SOL (约 1.7 亿美金),借出共 1.08 亿美金的 USDC 和 USDT,一个用户就占了 25% 的锁仓资产。在主要流动性池中占 95% 的 SOL 存款,有 88% 的 USDC 都被此用户借出。预计清算 SOL 价格为 22.3。

巨鲸被清算会发生什么问题?

抵押品贬值到一定程度,就将其卖出用来偿还借款,这会有什么问题?

Solend 表示,如果 SOL 跌至 22.30,巨鲸帐户会开始清算高达 20% 的借款 (约 2100 万美元)。但由于清算者通常是在去中心化交易所上出售,市场很难吸收这种量体的影响。在极端状况下,Solend 可能会出现无法偿还的坏帐,甚至对 Solana 网路带来影响 ; 在清算者特别活跃的状况下,一直向网路发送清算功能,也会促使 Solana 当机。用户在担忧风险的情况下,将流动性抽出,主要流动性池 USDC 和 USDT 利用率达到 100% (稳定币全部被借出去) ; 这会让以 USDC 或 USDT 为抵押做借贷的仓位,无法被平仓。

Solend:没有完美的解法

Solend 表示,此巨鲸用户的最后一次链上活动为 12 天前,他们已经尝试发送讯息联系对方,但并未得到回应。目前已竭尽所能做出对应,像是将 USDC 和 USDT 的动态借款利率调到最高,并与做市商联系寻求顺利平仓的方式,像是场外交易、DEX 与对冲等。但这些手段可能还是难以避免影响。

于是,官方做出取舍。他们提出一项治理提案,将占借款总额 20% 以上的大型鲸鱼制定特殊的保证金要求,提升至 35% 的特殊清算门槛。并且将授予 Solend 紧急权力接管巨鲸的帐户,以便进行场外交易。

尽管这项决议通过后,等同于剥夺该用户的金融自主权利,但官方认为这是为了整体用户、协议与 Solana 网路的安全所为,并没有完美的解法。最终结果为通过,也引起中心化的讨论。

去中心化借贷存在吗?Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金

Solend 团队推翻先前提案 (6/20 下午补充)

Solana 借贷协议 Soland 在通过紧急接管巨鲸帐户的争议提案后,又表示听见社群的批评与意见,因此再次提案想将先前提案内容推翻,并重提一个没有紧急接管权力的版本。提案内容为以下:

  • 使先前提案无效
  • 将治理提案投票时间从 6 小时延长至 1 天
  • 在不接管巨鲸钱包情况下,提出新提案解决问题

「我们理解 1 天的投票时间仍然很短,但我们需要迅速采取行动,以解决系统性风险及普通用户无法提取 USDC 的事实。」Solend 团队说道。

目前此提案通过投票后高票通过,团队也呼应社群积极参与治理,未来几天将会有新的提案产生。

去中心化借贷存在吗?Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金

在此次投票中可以发现,钱包地址开头为 6HFx 的巨鲸用户在两次投票中皆投了大量的赞成票。也就是说他原先非常支持接管巨鲸资产,但后来却反对这么做。

去中心化借贷存在吗?Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金
第一次提案投票比例
去中心化借贷存在吗?Solana协议Solend为防大户清算,投票接管用户资金
第二次提案投票比例

对于此行为,6HFx 表示他不乎加密推特上的仇恨言论,他认为拯救散户的 1.2 亿美元才是重要的,而不是坚持 DeFi 精神,好让一些巨鲸得以堕落地赌博掉 9 位数的仓位,并对整个生态造成严重影响。不过,如果社群能找到更好的解决方案,而且市场似乎给了一点时间,他愿意支持此新提案。

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